Cảnh giác trước các dịch vụ đổi tiền trên mạng xã hội dịp cận tết nguyên đán năm 2025

Thứ ba - 07/01/2025 10:22 520 0

Cận Tết Nguyên Đán là thời điểm nhu cầu đổi tiền lẻ, tiền mới tăng cao để phục vụ các phong tục lì xì và tiêu dùng. Thay vì đổi tiền qua ngân hàng, nhiều người chọn các dịch vụ đổi tiền online trên mạng xã hội vì sự tiện lợi. Tuy nhiên, hình thức này tiềm ẩn rất nhiều rủi ro như lừa đảo, tiền giả hoặc mất tiền oan.

Bài viết sau đây sẽ phân tích các nguy cơ và đưa ra khuyến cáo giúp mọi người chủ động để tránh trở thành nạn nhân của các chiêu trò này.

*Thực trạng dịch vụ đổi tiền lẻ online dịp Tết*

1. Sự phổ biến của dịch vụ đổi tiền online

Dịp cận Tết như hiện nay, chỉ cần tìm kiếm từ khóa “đổi tiền lì xì Tết” trên mạng xã hội, bạn sẽ thấy hàng trăm bài đăng, hội nhóm hiện ra với lời mời chào dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ. Các tài khoản thường quảng cáo bằng những cam kết hấp dẫn như:

Tiền thật, tiền mới 100%.
Phí đổi rẻ nhất thị trường.
Giao dịch nhanh chóng, hỗ trợ mọi lúc mọi nơi.

Ngoài dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ, nhiều "dân buôn tiền" còn rao bán các loại tiền độc, tiền hiếm hoặc ngoại tệ của nhiều nước. Các loại tiền này chủ yếu được chuyển trực tiếp từ nước ngoài về, với giá bán thường cao gấp nhiều lần so với mệnh giá thực tế tùy vào độ độc, lạ của loại tiền.

2. Giá dịch vụ đổi tiền lẻ trên thị trường

Phí đổi tiền mới mệnh giá 10.000 - 50.000 đồng dao động từ 5-6%.
Phí đổi tiền “lướt” (đã qua sử dụng) thường thấp hơn, khoảng 2-3%.
Tiền độc, tiền hiếm có mức phí cao hơn tùy thuộc vào độ độc đáo của sản phẩm.

* Rủi ro tiềm ẩn khi đổi tiền qua mạng xã hội:

Lừa đảo chiếm đoạt tiền cọc: Nhiều người sau khi chuyển khoản tiền cọc đã bị chủ tài khoản chặn liên lạc, mất tiền mà không nhận được tiền đổi.
Nhận tiền giả, tiền thiếu: Thực tế, đã có không ít trường hợp người dân nhận lại tiền giả hoặc tiền không đủ số lượng như cam kết. Vì sợ bị liên quan đến tội mua bán tiền giả, nhiều nạn nhân không dám trình báo cơ quan chức năng.
Vi phạm pháp luật: Theo quy định, mọi hành vi thu, đổi tiền mới, tiền lẻ của cá nhân, tổ chức khác nhằm hưởng chênh lệch và trao đổi tiền trên mạng không được phép, đều vi phạm quy định pháp luật và phải được ngăn chặn, xử lý.

* Khuyến cáo an toàn khi đổi tiền lẻ dịp Tết: Để đảm bảo an toàn, người dân cần cảnh giác trước những đối tượng không quen biết, tuyệt đối không đổi tiền qua mạng xã hội để tránh trở thành “con mồi” tiếp tay cho các hành vi lừa đảo

1. Chỉ đổi tiền tại ngân hàng hoặc cơ sở được cấp phép
Các ngân hàng, công ty tài chính uy tín là lựa chọn an toàn nhất để đổi tiền lẻ, tiền mới mà không lo ngại rủi ro.

*Dịp cuối năm các ngân hàng rất nhộn nhịp trong việc đổi tiền lẻ*

2. Kiểm tra kỹ thông tin trước khi giao dịch online

Nếu bắt buộc phải đổi tiền qua mạng xã hội, mọi người hãy quan tâm đến các vấn đề sau:

Tìm hiểu đánh giá từ khách hàng cũ.
So sánh phí đổi tiền với thị trường, không tin vào các lời quảng cáo "phí rẻ bất ngờ".
Tuyệt đối không chuyển khoản trước khi nhận hàng.

3. Trình báo kịp thời khi phát hiện lừa đảo

Khi phát hiện các đối tượng có hành vi tàng trữ, lưu hành tiền giả hay các hành vi lừa đảo, trục lợi khác, cần kịp thời trình báo cơ quan Công an gần nhất để có biện pháp ngăn chặn, xử lý theo quy định của pháp luật

* Cảnh giác với các thủ đoạn lừa đảo phổ biến:

Mạo danh tài khoản uy tín: Các đối tượng lừa đảo thường sử dụng hình ảnh từ các tài khoản thật để tạo lòng tin với khách hàng.
Cam kết giá rẻ và ưu đãi bất thường: Đánh vào tâm lý ham rẻ, nhiều người dễ sập bẫy các chiêu quảng cáo giá hấp dẫn.
Đưa ra thông tin mập mờ: Không cung cấp địa chỉ rõ ràng hoặc giấy phép kinh doanh hợp pháp.

Ngoài ra, người dân cũng nên cảnh giác về chiêu trò mạo danh nhân viên ngân hàng nhằm lừa đảo vay tiền, đáo hạn. Thủ đoạn này đã khiến nhiều người dân, đặc biệt là những người không có nhiều kinh nghiệm về tài chính, rơi vào bẫy của kẻ lừa đảo. Người dân cần chú ý rằng các ngân hàng sẽ không chủ động gọi điện yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin tài khoản, mật khẩu hoặc yêu cầu thanh toán tiền qua điện thoại. Các thông báo về việc vay tiền, đáo hạn khoản vay hay các thay đổi liên quan đến tài khoản của bạn thường sẽ được gửi qua email chính thức của ngân hàng hoặc thông qua các kênh bảo mật như app ngân hàng, không phải qua điện thoại hay tin nhắn lạ. Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân như căn cước công dân; tài khoản ngân hàng, mã OTP,... dưới mọi hình thức. Nếu có ai đó yêu cầu bạn cung cấp các thông tin này, hãy từ chối ngay lập tức và thông báo với ngân hàng. Không thực hiện theo hướng dẫn của đối tượng lạ đặc biệt là liên quan đến giao dịch chuyển tiền. Không truy cập vào những đường dẫn lạ hoặc tải về những ứng dụng không rõ nguồn gốc. Trường hợp nghi ngờ lừa đảo, người dân cần báo ngay cho cơ quan công an gần nhất để được hướng dẫn xử lý.

* Kết luận:

Dịch vụ đổi tiền lẻ online có thể mang lại sự tiện lợi, nhưng đồng thời cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro nghiêm trọng. Người dân nên cảnh giác và ưu tiên sử dụng các dịch vụ hợp pháp tại ngân hàng hoặc cơ sở được cấp phép. Đừng để tâm lý chủ quan và ham rẻ biến bạn trở thành "con mồi" của các đối tượng lừa đảo. Hãy luôn là người tiêu dùng thông minh để bảo vệ tài sản của mình và góp phần ngăn chặn các hành vi trái pháp luật./.

Tác giả: Nguyễn Văn Thương

Tags: lừa đảo, rủi ro, tiêu dùng