Cảnh báo thủ đoạn cọc tiền để mua hàng qua mạng nhằm chiếm đoạt tài sản

Nhận diện hành vi

Để thực hiện được hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc mua hàng online qua mạng. Các đối tượng đã nghiên cứu rất kỹ các nhóm có nhiều thành viên tham gia .Sau khi trở thành thành viên trong nhóm, các đối tượng tìm các bài viết đăng bán các mặt hàng điện tử, hàng gia dụng, các sản phẩm làm đẹp… sau đó đóng vai người mua hàng để yêu cầu người bán tư vấn về các dịch vụ. Các đối tượng đã chủ động inbox hỏi giá sản phẩm, sau một thời gian nhắn tin trò chuyện với người bán, đối tượng đã gọi điện trực tiếp thông qua messenger và bảo rằng mình đang ở nước ngoài, đang cần tìm mua tủ lạnh, máy giặt… cho người thân hiện đang sống ở Nghệ An. Tuy nhiên, do đang ở nước ngoài, ko thể trực tiếp đến xem hàng được nên sẽ chuyển khoản cọc tiền trước và yêu cầu sau khi giao dịch cọc tiền thành công người bán giao đến tận nhà sẽ thanh toán nốt số tiền còn lại.

Để hướng nạn nhân theo kịch bản đã vẽ ra sẵn, đối tượng cũng đề nghị sau khi chốt đơn xong, nạn nhân sẽ chuyển thông tin tài khoản ngân hàng hoặc mã QR để có thể chuyển tiền cọc vào. Đối tượng sẽ lấy lý do vì đang ở nước ngoài nên không thể chuyển khoản theo cách thông thường mà phải thanh toán trên website.
    Tạo biên lai giả đã giao dịch thành công, gửi tin nhắn có chứa đường link lạ

Để tạo niềm tin, đối tượng đã gửi cho nạn nhân một biên lai giả đã giao dịch thành công có ghi rõ ngày, giờ giao dịch và số tiền chuyển khoản. Ngay sau đó, đối tượng sẽ gửi cho nạn nhân một tin nhắn trong đấy có chứa đường link lạ và hướng dẫn nạn nhân đăng nhập thông tin tài khoản ngân hàng vào trong trang website để được nhận tiền cọc, nếu nạn nhân không thực hiện theo hướng dẫn thì số tiền cọc sẽ bị treo trên hệ thống, phải mất một tháng mới nhận được. Tất nhiên, dù có nhập thông tin bao nhiêu lần đi chăng nữa thì nạn nhân cũng sẽ không bao giờ nhận được tiền cọc. Tiếp đó khoảng 30 phút sau, đối tượng sẽ chủ động gọi điện lại cho nạn nhân hỏi về việc đã nhận được tiền cọc hay chưa, nếu chưa thì đối tượng đề nghị nạn nhân dùng một điện thoại khác để gọi điện và sẽ hướng dẫn nạn nhân từng thao tác trên trang website. Sau khi nạn nhân gọi điện để được hướng dẫn trực tiếp thao tác, khi đăng nhập các thông tin lên trên website đồng nghĩa với việc các đối tượng sẽ cài lệnh giao dịch đối với tài khoản đó.

Gọi điện trực tiếp hướng dẫn cho nạn nhân để lấy mã xác nhận giao dịch OTP

Việc gọi điện trực tiếp hướng dẫn cho nạn nhân là để lấy mã xác nhận giao dịch OTP của ngân hàng gửi về điện thoại của nạn nhân ngay khi hiện lên thông báo gửi về điện thoại,  các đối tượng đã nhìn thấy mã và thực hiện xác thực giao dịch. Sau khi nạn nhân dính bẫy, các đối tượng nhanh chóng nhập mã OTP và chuyển hết số tiền có trong tài khoản nạn nhân đi một các nhanh chóng, khi nạn nhân nhận ra thì số tiền trong tài khoản của mình đã không còn.

Những khuyến cáo khi gặp phải thủ đoạn như trên, người dân cần chú ý như sau:

•  Khi thực hiện cọc tiền cho các đơn hàng, hãy chắc chắn số tiền cọc đã được cộng vào tài khoản của mình bằng cách đăng nhập vào ứng dụng smartbanking trên điện thoại cá nhân để kiểm tra số dư.
• Tuyệt đối không đăng nhập các thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng trên bất kỳ ứng dụng, trang web lạ nào. Đặc biệt là không đăng nhập vào các đường link lạ do người khác gửi đến qua SMS hoặc qua các ứng dụng liên lạc khác.
• Khi xuất hiện các tình huống giống phương thức ở trên, cần bình tĩnh và không làm theo hướng dẫn của các đối tượng, nếu có nghi vấn là hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản thì cần báo ngay cho Cơ quan Công an gần nhất để kịp thời ghi nhận, xử lý theo đúng quy định của pháp luật.